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【宜春市住建局打击整治养老诈骗】典型案例(一)

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蔡某伪造身份化名陈伟,虚构其资金雄厚的事实,在湖南成立养老产业有限公司及关联公司,未经金融监管部门依法批准,安排员工以开发养老公寓项目等名义对外宣传,吸引投资,承诺异地养老消费、优惠购买养老公寓床位使用权或产权、3年后退本还息。一些老年人被蔡某提供的“资质材料”“免费旅游”广告、公司的路标指示牌甚至“相关领导来公司考察”宣传等迷惑,认为可以放心交钱订房订床位。截至案发时,蔡某累计向1442名不特定对象非法集资7949.39万元,除支付部分客户到期投资本金及收益回报3710.68万元外,尚有4238.71万元无法归还。此外,蔡某明知没有实际履行能力,仍与王某签订了建设工程施工合同,骗取王某履约保证金共计350万元。

法院以集资诈骗罪和合同诈骗罪数罪并罚判处蔡某有期徒刑十八年,并处罚金35万元。为最大限度地挽回集资参与人损失,检察机关积极引导侦查取证,细密摸排涉案资金去向,督促公安机关查封扣押冻结相关财产,加大追赃挽损力度。

对老年人的防诈小提示:近年来,有不法分子以“投资养老”“以房养老”等名义、以“高回报、低风险”为诱饵,进行虚假宣传,骗取百姓养老钱,侵害老年人合法权益。本案被骗的投资人达1442人,绝大多数是老年人。一是时刻绷紧“投资有风险”这根弦,切勿相信所谓的“稳赚不赔”“无风险、高收益”,不投资业务不清、风险不明的项目;二是选正规机构、走正规渠道,在购买投资理财产品前,多咨询正规金融机构的专业人员,多与家人商量,对投资活动的真伪、合法性进行了解和判断;三是面对在建养老工程项目,建议查验相关手续是否齐全;四是注意保护个人信息,慎重对待合同签署环节,不在空白合同上签字,不随意提供身份证号、银行卡号、密码等重要信息,以防被非法使用。


“我们这个‘金种子’是有国家部委批文的国家级扶贫项目,真实可信!”2018年4月,程某某冒充国家扶贫工作人员,伙同谢某某等13人以谋取非法利益为目的,虚构“金种子”国家扶贫项目,假借提供“养老服务”“医疗服务”等为名实施电信网络诈骗。“每个人仅需要缴纳97元即可成为会员哦!”该团伙向老年人宣传,只要会员人数达到100万人后,每个会员即可获得110万元的国家补助扶贫款及“金种子”养老院、老年娱乐场所等福利待遇。“这个国家推出的养老项目太划算了,我都参加了,你也加入吧!”68岁的李婆婆为了得到“老带新”的奖励——鸡蛋、大米、现金兑现等,把自己好几个朋友、邻居都推荐成了“金种子”会员。受骗的老年人也因此陷进骗局,将多年攒下来的“钱袋子”逐渐掏空。

同时,“金种子”还通过微信群发展下线团队,面向全国吸纳不明真相的群众缴费入会,形成了以程某某为首的犯罪集团。在运行的一年多时间里,登记会员23.73万人,诈骗他人财物共计2300余万元。其中老年被害人10.34万人,被骗金额共计1003万余元。

法院以被告人程某某等13人犯诈骗罪,分别判处有期徒刑十三年至三年不等,并处罚金七十万元至七千元不等。

对老年人的防诈小提示:通过组织旅游、讲座、赠送小礼品等方式拉近与老人之间的关系,以博取老人的信任,最后,就会告诉他们有个“养老服务”的项目,投资一定金额,不仅可以享受利息,还能享受医疗保健、照顾陪护等养老服务。这种方式表面看起来解决了投资理财和养老服务需求的问题,但实际上骗子利用“占小便宜”的心理,在取得老年人的信任后,卷款跑路,空手套白狼。


来源:房地产监管科

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